Роль инвестиций в жизни человека

Какую роль играют инвестиции в современном мире

Сегодня практически каждый человек может ответить, что такое инвестиции. По сути, инвестиции – это капиталовложения в какой-либо проект, способный принести прибыль. Цели инвестирования могут быть разными. Например, один человек решает увеличить собственные денежные средства и для этого производит вложения в покупку драгоценных металлов, ценных бумаг или недвижимости. Предприятия могут инвестировать финансовые средства для расширения сферы деятельности или увеличения капитала организации. Одним словом, современные инвестиции имеют достаточно широкий спектр применения.

Что такое инвестиции и их роль в экономике

Инвестициями называют различные капиталовложения, будь это размещение денежных средств, различного имущества (в том числе и прав на имущество или интеллектуальную собственность). Происходит инвестирование посредством вклада в объекты различной деятельности с целью получения финансовой выгоды, то есть прибыли.

Следует отметить, что не всякое вложение в определенную сферу деятельности способно принести прибыль, а, значит, считаться инвестицией. Финансовые вложения должны отвечать следующим признакам:

1. В первую очередь предполагаемая инвестиция должна быть доходной, способной принести финансовую выгоду.
2. Любые вложения должны носить характер целенаправленного финансирования нематериальных или материальных объектов.
3. Инвестирование должно осуществляться в определенные сроки. Капиталовложения могут носить долгосрочный, среднесрочный или краткосрочный характер, но временные рамки должны быть четко определены.
4. Все капиталовложения осуществляют инвесторы. Причем в результате инвестирования не всегда предполагается получение финансовой выгоды. Результатом инвестирования может являться какой-либо объект интеллектуального характера (например, патент).
5. Инвестирование предполагает наличие совокупных рисков. Поэтому процесс инвестирования носит прогнозируемый характер.

Инвестиции делятся на две большие группы:

1. Прямые инвестиции предполагают вложение финансов для создания реально существующих активов как материального, так и нематериального характера. Подобное инвестирование связано с осуществлением организациями предпринимательской деятельности, а также решением различных экономических и социальных проблем субъектов экономики.
2. Финансовые инвестиции, которые также называют портфельными, предполагают размещение денежных средств в различных финансовых инструментах. Например, в приобретение ценных бумаг, акций, облигаций.

Если с нематериальными и финансовыми инвестициями все понятно, то материальные вложения заслуживают особого внимания. Они различаются по характеру вложений и делятся на четыре группы:

1. Базовыми называют инвестиции, направленные на развитие деятельности предприятия (группы предприятий). Например, расширение сферы деятельности уже существующей организации путем создания подразделений в рамках одного региона.
2. Стратегические инвестиции отличаются от базовых тем, что направлены на расширение территориального влияния предприятия. Сюда можно отнести покупку новых предприятий либо выход на рынок в других регионах страны.
3. Текущие инвестиции направлены на поддержание рабочих процессов организации. Сюда можно отнести капиталовложения, направленные на приобретение расходных материалов, оборудования, сырья.
4. Инвестиции в сфере инноваций предполагают материальный вклад в деятельность предприятия с целью модернизации производственных процессов, приобретения новых технологий, ноу-хау.

Трудно переоценить роль инвестиций в современной экономике. Благодаря инвестированию, субъекты экономической деятельности получают возможность не только бесперебойного функционирования, но и увеличения объемов производства. Кроме этого, финансовые вложения играют немаловажную роль в совершенствовании технологических и производственных процессов деятельности современных предприятий. Все это служит базой для стабилизации экономики любого государства, а также средством пополнения бюджета страны в конечном итоге.

Следует отметить, что экономика любой современной страны имеет приток инвестиций как местного (государственного) уровня, так и иностранного происхождения.

Роль иностранных и государственных инвестиций в российской экономике

Инвестиции в современной российской экономике призваны решать следующие задачи государственного масштаба:

1. В первую очередь, инвестирование должно стимулировать предпринимательскую активность. Это осуществляется путем государственного и частного инвестирования, включая инвестирование иностранных партнеров.
2. Инвестиции государства призваны реорганизовать и улучшить структуру экономики страны.
3. Путем капиталовложений увеличивается количество рабочих мест, а, значит, и уровень финансового и социального благополучия населения в целом.
4. Для частных инвесторов государственные программы предлагают систему различных льгот и дотаций.

Всю современную инвестиционную деятельность в стране регулирует непосредственно государственный аппарат. Происходит это путем регулирования процентных ставок, установления размеров дотаций, ссуд и льготных кредитов. Эффективность инвестиций выражается в увеличении показателя ВВП (внутреннего валового продукта), который отражает текущее состояние экономики страны. Залогом успешных инвестиций является участие различных инвесторов. Одним словом, чем разнообразнее список инвесторов (государственных, частных и иностранных), тем выше вероятность экономического роста по стране в целом.

Так как инвестирование является процессом добровольным, основанным на возможном получении прибыли, то в целях привлечения различных типов инвесторов государство просто обязано создавать благоприятный инвестиционный климат. Короче говоря, чем разнообразнее система скидок и льгот, тем большее количество инвесторов будет вкладывать деньги в государственные целевые программы.

Особенности проведения современной инвестиционной политики и её роль на развитие государства

Практически любое современное государство стремится вовлечь в экономическую деятельность своей страны иностранных инвесторов. Россия исключением не является. Иностранные инвестиции, современные тенденции которых имеют позитивное значение для экономики России, нацелены на участие в таких видах деятельности, как добыча полезных ископаемых и разработка новых месторождений, торговля (оптовая и розничная), деятельность в сфере переработки и обработки сырья.

О том какие виды иностранных инвестиций в России бывают можно почитать в отдельной статье.

Следует отметить, что сегодня инвестиции иностранных партнеров не играют решающей роли в развитии экономики страны. Использование инвестиций является стимулом для увеличения финансовых вливаний российских инвесторов, что оказывает влияние лишь на некоторые узконаправленные отрасли экономики.

Однако следует помнить, что лишь при взвешенном подходе и тщательном отборе иностранных инвесторов, государство сможет проводить успешную инвестиционную политику. Не секрет, что долгое время финансовые схемы, предлагаемые иностранными инвесторами, были достаточно невыгодными, использовались для стимулирования иностранной экономики.

Многие иностранные инвесторы входили на российский рынок с целью обанкротить предприятие, в которые вложены средства. Современная инвестиционная политика государства сегодня более продумана и прагматична. Это позволяет соблюдать баланс между привлечением новых иностранных инвесторов и соблюдением безопасности, экономической устойчивости и обороноспособности страны.

Роль инвестиций в экономике – взгляд обывателя

Инвестиционная деятельность всех субъектов экономики играет ключевую роль не только в процессах капиталообразования и круговороте денег. Роль инвестиций в экономике трудно переоценить, именно благодаря активному вложению финансов удается избежать затяжных кризисов и сделать экономику более энергичной.

1 Что такое инвестиции, и почему они важны для здоровья экономики?

Понятие «инвестиции» подразумевает денежные средства, вложенные в различные типы активов с целью получения выгоды. Инвестиции важны не только для инвестора в качестве источника дохода, но и для объектов инвестирования. Заемный капитал в виде финансируемого выкупа или венчурного капитала позволил многим крупным компаниям расширить свои возможности и дать небольшой импульс национальной экономике. Без венчурных капиталовложений многие предприятия не сумели бы даже выйти на рынок.

Переоценивать важность круговорота денег нельзя. Критически важные для национальной экономики субъекты нуждаются в инвестиционных вливаниях извне, и если этого процесса не будет, то ВВП страны будет неуклонно падать из-за уменьшения количества продукции, которое производится на ее территории. В большинстве капиталистических стран государство почти никогда не выступает в качестве основного инвестора или старается увеличить присутствие частного капитала в экономике.

Ведущие европейские экономисты прошлого столетия сформировали несколько важных принципов развития экономики. Между прочим, они также осудили влияние национальных инвестиций как антикризисного инструмента в рыночной экономике. По мнению Людвига Фон Мизеса, Фрица Махлупа и других представителей Австрийской экономической школы, государство, как инвестор, обладает следующими негативными характеристиками:

• предвзятость в размещении капитала;
• низкая эффективность размещения капитала;
• влияние коррупции;
• безответственность в размещении капитала.

Эти характеристики условны, конечно же, в своих исследованиях и научных трудах финансисты были более прагматичны и оперировали фактами, а не утверждениями, но с вышеперечисленными пунктами трудно поспорить. Государственный чиновник не владеет деньгами напрямую, уровень его ответственности за них минимален. Его можно подкупить и заставить перенаправить деньги в какие-то определенные предприятия. Его решения всегда предвзяты и основаны на многих факторах, не имеющих никакого отношения к математическому анализу и прогнозированию.

Единственным инвестором остается частный капиталист, на которого молятся все «нуждающиеся» предприятия. В макроэкономике роль частного держателя капитала трудно переоценить. Начнем с того, что капитал может быть использован только на два направления финансовой деятельности: потребление и сбережение.

При этом пассивное сбережение совершенно не отличается по уровню положительного влияния на экономику от потребления. Инфляция делает накопительное сбережение малоэффективным способом сохранения денег и для самого держателя капитала. Мы говорили об этом в статье о том, как распределять деньги в семейном бюджете.

Каждый гражданин нашей или любой другой страны является держателем капитала, пусть и небольшого. Сегодня с развитием финансовой и телекоммуникационной инфраструктур инвестирование стало доступным для всех. Появились коллективные формы инвестирования в виде ПИФов, ПАММ-инвестирования, венчурных фондов и др. Государство активно поддерживает подобные инициативы по причинам, которые мы указали выше. Государство само по себе просто не в состоянии выступать в качестве эффективного инвестора, да и денег поддерживать все предприятия ни у одного бюджета в мире попросту не хватит.

2 Типология инвестиций – методы классификации

Роль инвестиций в развитии экономики огромна. Все разумные капиталисты, которые задумываются о своем будущем и видят себя богатыми дольше, чем в течение одной недели, постоянно вкладывают свои деньги в самые разные внеоборотные активы, фондовые инструменты и другие объекты. Из-за наличия огромного количества разных объектов инвестирования и форм перемещения капиталов рыночной экономике понадобилась четкая классификация инвестиций.

Существует несколько важных критериев, по которым принято классифицировать инвестиции:

• тип объекта инвестирования;
• цели инвестирования;
• сроки размещения капитала;
• форма собственности;
• способ учета;
• территориальное направление;
• отраслевое направление;
• возможность участия в управлении деятельностью объекта.

Мы не будем подробно расписывать все типы инвестиций, но заострим внимание на наиболее простых для понимания и важных методах классификации. Объекты вложения и цели инвестирования являются самыми важными факторами для понимания сущности инвестиционной деятельности. Схему классификации намного лучше слов представит иллюстрация.

Территориальное и отраслевое направления – эти наименования критериев говорят сами за себя. Здесь мы говорим о географическом расположении объектов инвестирования. К примеру, инвестор может сфокусировать свое внимание на одном из регионов России и вкладывать только в предприятия Поволжья. Территориальное деление может быть сколь угодно большого или малого масштаба – от определенных улиц до целых стран и континентов.

По способу учета инвестиции принято разделять на валовые и чистые. Этому критерию мы посвятили целую отдельную статью о валовых инвестициях. Все эти критерии не имеют критически важного для самого инвестора значения. Некоторые предприятия отрасли или региона могут иметь потребность в инвестициях и потенциал их реализовать, но инвестора будет мало волновать географическое положение, если в другом регионе у него будет возможность вложить капитал с большим ROI (коэффициент доходности инвестиций).

Показатели чистых и валовых инвестиций по большому счету интересны аналитикам и рыночным спекулянтам. Поэтому вторым по важности критерием классификации инвестиций мы будем считать срок размещения капитала. По этому признаку принято выделять инвестиции:

1. краткосрочные;
2. среднесрочные;
3. долгосрочные.

К первым относятся вложения на срок менее года, ко вторым – вложения на срок 1–3 года, к третьим – на срок более 3 лет. При этом некоторые экономисты предлагают выделять спекулятивные инвестиции. Считается, что нет предприятия, способного сделать инвестиции доходными за период менее 1 года. Это справедливое суждение.

С другой стороны, спекулятивные инвестиции в валюту, ценные бумаги и драгоценные металлы являются наиболее выгодным и доходным инвестиционным инструментом, который находится в распоряжении частного инвестора. Здесь в оценку эффективности размещения капитала «вливается» понятие «ликвидность». Долгосрочные и среднесрочные инвестиции часто обладают низкой ликвидностью, а потому для частного инвестора мало интересны.

3 Роль инвестиций в современной экономике – взгляд из кошелька обывателя

В современной рыночной экономике огромная часть средств аккумулируется в руках населения. Согласно эмпирической оценке Роберта Кийосаки, 10 % людей владеют 90 % всех денег в мире. Это вполне нормально. При этом нужно помнить, что большая часть этих людей – обычные частные держатели капитала, просто очень большого по объему.

Всего двадцать лет назад обыватель не имел возможности безопасно вкладывать свои деньги. Большая часть представленных до эры интернета брокеров действовала по принципам, красочно описанным Джорданом Белфортом, крупным спекулянтом, на основе мемуаров которого Мартин Скорцезе снял фильм «Волк с Уолл-стрит». Прозрачности не было, возможности реально контролировать свои вложения тоже. По этой причине огромная часть денег оставалась в режиме «пассивного сбережения» и не попадала в активы, в которых так нуждаются все предприятия.

Интернет открыл миллионам людей двери в мир активного инвестирования. Ярчайшим примером может служить философия ПАММ-инвестирования, когда частный инвестор вкладывает деньги в торговлю ценными бумагами, драгоценными металлами, опционами, облигациями, акциями через трейдера, который занимается управлением общим капиталом вкладчиков. Развитие рынка Forex привело к формированию собственных критериев оценки рисков и потенциальной доходности тех или иных стратегий. Инвестиции стали прозрачными, более эффективными, а риски стали контролируемыми. В какой-то мере.

Конечно же, любому инвестору, во избежание потерь, необходимо задумываться о методах обеспечения безопасности инвестиций.

Рассчитывать доходность и рискованность портфеля, диверсифицировать вложения, не делать жесткого акцента на одном объекте инвестирования. Диверсификация, к примеру, возможна даже в пределах капитала, вложенного в один инструмент. Наш рейтинг ПАММ-компаний составлен из нескольких брокеров, а деньги на депозитах распределены по нескольким ПАММ-счетам – обеспечивается диверсификация вложений.

Кроме спекулятивной торговли, есть и другие области для вложения денег. Частные инвесторы нужны во всех отраслях экономики, чаще всего их капитал нужен в строительстве недвижимости, куда люди и привыкли нести все свои деньги. Роль инвестиций в современной экономике огромна, без них предприятия оставались бы на одной и той же стадии развития годами и десятилетиями, а кризисы были бы по-настоящему затяжными. Современной рыночной экономике попросту не выжить без активной инвестиционной деятельности со стороны держателей крупных и малых капиталов.

Роль инвестиций в жизни человека

Сегодня я хочу поговорить с вами про роль инвестиций в экономике. Все, что вы прочтете в этой статье, можно отнести к абсолютно любому хозяйствующему субъекту: стране, региону, муниципальному образованию, городу, поселку и отдельно взятому предприятию. Почему так важны инвестиции, какую роль они играют, может ли существовать экономика без инвестиций: ответы на все эти вопросы вы найдете в этой статье.

Прежде всего, необходимо очень хорошо понимать, что такое инвестиции, понимать разницу между инвестициями, капитальными вложениями, кредитом и другими финансовыми процессами. Если очень кратко, то инвестиции осуществляются исключительно с целью создания каких-то активов, которые будут приносить доход инвестору. То есть, за инвестициями всегда стоит коммерческий интерес.

Почему я так подчеркиваю этот момент? Чтобы было понятно, что инвестору далеко не безразлично, что будет с его вложениями. Он вкладывают деньги для того, чтобы восстановить/модернизировать/создать что-то такое, что работало бы, успешно развивалось и приносило ему прибыль. Именно на этом и основана ключевая роль инвестиций в экономике.

Когда мы говорим об инвестициях, в первую очередь, мы подразумеваем частные инвестиции. Однако, инвестором может выступать и, например, государство или какие-то его образования. Другое дело, что в наших условиях государственные инвестиции малоэффективны или неэффективны вообще.

Почему так получается? Все просто: чиновники, которые управляют государственными предприятиями, не имеют личной материальной заинтересованности в том, чтобы государственные инвестиции окупались и приносили прибыль. Их интерес может проявляться разве что в различных коррупционных схемах, которые, как вы понимаете, явно не направлены на то, чтобы создавать и развивать что-то полезное.

Интерес частного инвестора совершенно другой: ему нужна прибыль, чем больше – тем лучше, и желательно постоянная, некий денежный поток, который будет создавать вложенный капитал. Поэтому он, как никто другой, будет заинтересован, чтобы его инвестиции работали, принося пользу одновременно и ему самому, и государству.

В общении с разными людьми я очень часто слышу много сожалений и негативных мнений по поводу того, что государственные предприятия передаются частным инвесторам. Мол, “вот раньше все было государственное, все работало и процветало, а вот теперь все кому-то отдали, разрушили и разворовали…”. Тут нужно понять, что эти предприятия разрушили и разворовали не потому, что их передали каким-то частникам, а потому, что их целенаправленно хотели разрушить и разворовать те государственные чиновники, в чьем ведении они находились. И процесс этого разворовывания не имеет вообще ничего общего с инвестициями, даже если как-то пытался “замаскироваться” под них. “Инвестором” (именно в кавычках!) в этих случаях выступало подставное, связанное лицо, которое просто делило стоимость украденного имущества с чиновниками, проводившими приватизацию. То есть, таким “инвестициям” изначально ставились совершенно другие цели и задачи, которые впоследствии и были успешно реализованы.

Еще одно наблюдение. Когда задаешь людям вопрос: “что нужно, чтобы страна/регион/город развивались, чтобы начался экономический рост, чтобы люди жили хорошо?”, они отвечают: “нужно развивать производство, нужна работа, нужны рабочие места и желание работать”. Это все верно, но лишь отчасти. Потому что, прежде всего, нужны инвестиции! Именно благодаря инвестициям создается то самое производство и те самые рабочие места. Если не будет инвестиций – никакое желание работать не поможет, пусть даже самое сильное. Даже если человек будет работать на себя, создавать собственный бизнес – и это он тоже будет делать, благодаря личным инвестициям.

Создание рабочих мест в наших условиях может осуществляться и не путем инвестиций, а например, путем прямого финансирования из государственного бюджета. Именно так работают очень многие государственные и бюджетные предприятия, которые по своей финансовой сути являются убыточными (тратят намного больше, чем зарабатывают), но продолжают функционировать. Является ли такая работа и рабочие места двигателем экономики? Нет! Наоборот, тормозит развитие: увеличивает государственные расходы и все.

Надеюсь, вы прониклись тем, какую важную роль играют инвестиции в экономике любой страны. Именно поэтому очень часто можно услышать из уст разных политиков, как важно для страны/города/региона привлечение инвестиций.

Однако, одновременно привлечь инвестиции в наших условиях очень непросто. Всему виной так называемый инвестиционный климат, но об этом мы поговорим уже в следующий раз.

До новых встреч на Финансовом гении! Не забывайте заботиться о личных финансах и повышать свою финансовую грамотность!

Источники: http://prostoinvesticii.com/stati-o-finansakh/kakuyu-rol-igrayut-investicii-v-sovremennom-mire.html, http://pasprofit.ru/rol-investicij-razvitii-sovremennoj-rynochnoj-jekonomiki.html, http://fingeniy.com/rol-investicij-v-ekonomike/

Источник: invest-4you.ru