Форекс инвестиции в управляющих компаниях

Доверительное управление Forex – как заставить деньги работать?

Еще несколько лет назад про доверительное управление Forex мало кто слышал. Но уже сейчас этот вопрос вызывает сильный интерес со стороны многих крупных и мелких инвесторов. Попробуем вместе разобраться, что это такое и чем выгодно!

1 Инвестиции в Форекс: доверительное управление

В последнее время в разных источниках информации приходится часто читать и слышать, что люди рассматривают Форекс в качестве инвестиционного инструмента. Однако это не всегда отвечает реальному положению дел. Ведь сами по себе инвестиции предполагают вложение денег в какой-то проект с целью получения пассивного заработка. А с рынком Форекс дела обстоят по-другому. Здесь для постоянной прибыли нужно самому быть в курсе дел и самостоятельно управлять денежными средствами.

Если же вашей целью является именно инвестиция в финансовые спекуляции, без вникания в тонкости трейдинга, тогда вам нужно прибегнуть к такому методу инвестирования, как доверительное управление на рынке Forex. При этом в качестве управляющего Вашими финансами может выступать как финансовая организация, так и отдельный трейдер. Существует и третий вариант, который называется ПАММ-счета, о которых чуть позже.

Вообще-то, в последнее время доверительное управление на финансовом рынке набирает популярность за счет небольших инвесторов, которые получили доступ к инвестированию. Но при этом вам нужно отдавать себе отчет в том, что такие инвестиции имеют определенные преимущества и недостатки, которые мы сейчас подробно рассмотрим.

2 Основные преимущества инвестирования в профессионального трейдера

Не секрет, что самостоятельно успешно торговать на финансовых рынках под силу далеко не каждому. Причин для этого масса, однако сейчас на этом мы не будем останавливаться, поскольку тема эта достаточно объемная. Поэтому, несомненно, проще доверить свои деньги трейдеру-профессионалу, который знает, что с ними делать, для того чтобы заработать.

В частности, способность диверсифицировать свои риски, то есть поделить свой капитал на несколько частей для доверенной торговли в разных компаниях или у разных трейдеров. Если торговля одного управляющего окажется неудачной, этот убыток сможет покрыться прибылью от работы других.

Несомненным преимуществом, которым обладает доверительное управление на рынке Форекс, является также возможность инвестировать небольшую сумму, поскольку большинство людей, заинтересованных в таком виде инвестиций, не имеют суммы, которая бы заинтересовала крупную инвестиционную компанию. А минимальная сумма для открытия ПАММ-счета составляет всего 10 долларов.

3 Какие недостатки и риски имеет подобный метод инвестиций?

Естественно, такой метод инвестирования имеет и свои минусы. Одним из таких минусов является то, что действительно хорошо зарабатывающий трейдер вряд ли пойдет на работу в дилинговый центр. Ему не сложно найти хорошо оплачиваемую работу, например, в том же крупном банке. Ему выгоднее распоряжаться суммой в несколько миллионов долларов и, соответственно, получать вознаграждения с прибыли гораздо большей, чем может предложить дилинговый центр со всеми своими инвесторами.

Поэтому, зачастую, в таких компаниях работают трейдеры, воспитанные в самом центре, так что уровень их профессионализма весьма далек от идеала. Кроме того, чтобы привлекать клиентов, брокер ставит перед своими трейдерами определенный план прибыльности, который, зачастую, весьма завышен. Это заставляет трейдеров идти на неоправданный риск, который чреват потерей финансовых средств.

Также недостатком доверительного управления является тот факт, что в случае успешной торговли Вашими деньгами процент от прибыли вы отдаете всегда, а вот если торговля убыточная, то все убытки лежат на ваших плечах.

4 ПАММ-счет как один из лучших способов инвестирования в Форекс

Аббревиатура ПАММ с английского переводится как автоматический модуль управления процентным распределением – это метод доверительного управления на финансовом рынке, с помощью которого можно воспользоваться всеми преимуществами такого вида инвестирования, сведя недостатки к минимуму. Во-первых, используя ПАММ-счет, вы сами выбираете управляющего, предварительно проанализировав показатели его торговли, доходность и собственный капитал управляющего счетом.

Существует возможность выбрать нескольких управляющих и распределить между ними сумму инвестиции, для того чтобы ограничить риски возможных потерь. Также с помощью счета такого типа у некоторых брокеров существует возможность закрыть счет с выводом денег, если убыток составит ранее установленную вами сумму от размера депозита, к примеру, 15 или 20 процентов. Вы, как доверитель финансовых средств, в режиме реального времени имеете возможность отслеживать всю статистику проведенных сделок управляющим трейдером и в любой момент прекратить сотрудничество с ним, закрыв свой счет и вернув свои деньги.

При этом управляющий фактически не имеет доступа к вашим деньгам, и снять и перевести их на другой счет он не в состоянии. Некоторые брокеры, выступая гарантом между доверителем и управляющим, в случае убытков по торговому счету «замораживают» выплату комиссии трейдеру до тех пор, пока убытки не будут покрыты, что делает заинтересованность трейдера в прибыльной торговле еще выше.

5 Доверительное управление Forex: секрет прибыльного инвестирования

Для того чтобы инвестиция принесла ожидаемую прибыль, нужно не так уж и много. Правильно выбрать брокерскую компанию, в которой открыть ПАММ-счет, и управляющего. При выборе брокера нужно обратить внимание на срок его работы на рынке. Стоит выбирать крупных брокеров, поскольку они дорожат своей репутацией, а значит, качественно оказывают услуги, да и вероятность мошенничества против клиента практически нулевая. Кроме того, за годы работы такие брокеры обзавелись успешными трейдерами, то есть выбор из управляющих будет достаточно большой.

Правильно выбранная компания, оказывающая услугу доверительное управление Форекс, рейтинг ее управляющих, внушающий уважение – это, минимум, 50 % успеха. Выбирая управляющего, стоит оценивать счета, которые существуют больше чем полгода-год. Только тогда можно говорить о том, что трейдер действительно торгует системно, а не руководствуется удачей. Анализируйте уровни просадки счета, максимальные убытки, количество заключаемых сделок в день, а не только его доходность.

Соблюдение этих нехитрых советов – путь к удачной инвестиции, а значит, и к преумножению вашего капитала!

Инвестиции в доверительное управление Форекс: мой отзыв

Для тех, кто не в курсе. Доверительное управление — это такая штука, когда вы инвестируете определённую сумму в какой-то проект, который приносит ежемесячно определённые проценты прибыли. Т.е. вы доверяете свои деньги тем, кто является экспертом в той или иной сфере инвестиций, они делают всю работу за вас, забирают часть прибыли с ваших денег себе и, естественно, часть прибыли (в основном большую) отдают вам. В нескольких таких проектах, которые связаны с торговлей на Форекс (Forex), поучаствовала и я. О том, получилось ли у меня «откусить свой кусок пирога», читайте далее.

Инвестиции в доверительном управлении Форекс — лохотрон или нет

Нет, это не лохотрон, если проект выбран правильно. Дело в том, что есть такие, которые только делают вид, что торгуют на форекс. На самом деле, это просто Хайпы (Hyip) — пирамиды, которые долго не живут. Они, конечно, часто приносят большие прибыли (от 15% и выше), но и риски здесь сумасшедшие: можно потерять всё и сразу. Отличить хайпы можно по тому, какие способы ввода и вывода денег они предлагают: как правило, они не работают с банками, а выбирают платёжные системы типа Либерти Резерв и Перфект Мани, которые никак не отслеживаются российским законодательством и очень выгодны для злоумышленников.

Но даже если выбираете для надёжные компании, всё равно риски потерять всё есть: торговля на очень нестабильна и непредсказуема. Но, кто не рискует — тот никогда и не выигрывает.

Есть 4 способа того, куда вложить деньги.

1. Хайпы, которые «прикидываются» торговцами валютой на Forex. О них мы уже говорили. Вкладываться сюда или нет — решать вам. Обычно вклады здесь начинаются от 30 долларов, что очень удобно. Можно положить сюда небольшую сумму для диверсификации, но весь капитал в одно место вкладывать не советую. Диверсификация — это золотое правило инвесторов.
2. Реальные конторы, которые действительно торгуют на Форекс. Самые надёжные — это брокеры. Прежде чем доверять им, настоятельно рекомендую изучать то, что о них говорят в Интернете. Да и то, отзывы о конторах, занимающихся доверительным управлением — это далеко не показатель. Суть в том, что подбирается команда трейдеров, за счёт которых вы и получаете прибыль. Это относительно надёжно, так как если один из них будет в минусе, то остальные этот «минус» покроют и в итоге у вас всё равно получится плюс.
3. Площадки, на которых располагается множество ПАММ-счетов. ПАММ-счёт принадлежит одному трейдеру на Forex и состоит из средств инвестора и его собственных средств. Этим он торгует на Форексе через брокера. Трейдеры бывают разные: консервативные приносят минимум прибыли (3-8% в мес.) с минимальными рисками, экстремалы могут дать 50% раз в 30 дней, и даже больше. Однако, в последнем случае вероятность «слить» свои деньги — 50 на 50: либо пан, либо пропал.
4. Акции. Некоторые компании предлагают вкладываться в них прямо через интернет. Об это подробнее в статье «Как правильно инвестировать в акции«

Мой опыт инвестирования в доверительное управление Forex

На протяжении полугода я вкладывала в 3 проекта. Вклады происходили постепенно: сначала в один, через месяц — во второй, ещё через месяц — в третий.

1. Vladimir FX. О нём много написано в Рунете, отзывы в основном хорошие. Контора существует с 2010 года. С дизайном сайта не заморачиваются, т.к. основной упор идёт на торговлю. В общем, это первый проект, которому я доверила свои кровные. Минимальная сумма вклада — 50 у.е. Её и положила на счёт. За полгода накапало где-то 20 долларов, но не тут-то было. Отправила заявку на вывод средств — и сразу появились проблемы. В новостях на сайте объявили, что счета компании заморожены в связи с подозрением на отмывание денег и их юристы работают над проблемой. Вывести деньги не успела.
2. Gamma-ic. Здесь прибыли повыше, поэтому заработала за 5 месяцев около 35 долларов с сотни вложенных. Работают с 2009 года, куча положительных отзывов, причём легально работают с банками. Но и эта халява прикрылась. Компания обанкротилась в июле 2013го. Обещали вернуть только то, что было вложено. Подала заявку на вывод гарантированной суммы, жду уже почти месяц. Молчат.
3. Forex MMCIS group. Это больше похоже на правду. Вложила 100 — получила 130 на свой вебмани кошелёк через 3 с лишним месяца. У них есть услуга инвестирования в доверительное управление «Индекс ТОП 20» — т.е. сразу 20 трейдеров торгуют на Форекс. Вывели деньги через 2 дня. В общем, 8-10% у них можно было стабильно получать, если бы компания не смылась с денежками инвесторов.
   Вывела часть средств, потому что решила вложить деньги в то, чтобы стать предпринимателем: здесь соотношение риски/прибыль значительно более привлекательное, хотя и работы придётся проделать гораздо больше. Компания «схлопнулась», остальное не выплачивают уже несколько лет, и вряд ли когда-либо выплатят.

Выводы:

Стоит ли инвестировать в доверительное управление Форекс? Стоит, но если у вас есть как минимум 1000 у.е. свободных средств и как минимум 10 компаний, в которые вы их вкладываете. Так, если вы потеряете в месяц в одной из них свои 100 долларов, то прибыль остальных 9-ти может покрыть этот убыток, и в минусе вы не останетесь. А так как каждый месяц проекты по ДУ не прогарают, то вы всё время будете в выигрыше. Главное — выбрать надёжные.

Не лезьте в ДУ, если нужно отдать последние кровные, или, того хуже, влезть в долги.

Изучите деятельность компании, прежде чем инвестировать в ДУ, анализируйте факты и отзывы (которые, кстати, часто оказываются покупными, а не реальными).

Периодически выводите прибыль, или хотя бы её часть.

Экономьте на покупках и походах в рестораны и клубы, а сэкономленное вкладывайте (необязательно в Forex: это могут быть другие ниши, напр., самообразование, бизнес и пр.)

В общем, когда раскручусь, планирую вкладывать в ДУ ещё. Неудачный опыт — тоже опыт, и я не жалею, что потеряла часть инвестированного капитала.

Доверительное управление на Форекс с прибылью от 50%

Сегодня валютный рынок Форекс предлагает много возможностей не только трейдерам, но и инвесторам. Все эти инвестиционные возможности можно объединить в одно понятие — доверительное управление на Форекс.

В этой статье подробно рассмотрим все виды доверительного управления на валютном рынке, как вложить деньги в трейдеров и сколько можно заработать на этом.

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление на валютном рынке работает через Форекс брокеров. Суть состоит в том, что вы пополняете счет у брокера, и через него вкладываете деньги в управляющих. Брокеры в силу своей конкуренции предлагают инвестировать деньги в доверительное управление под разными названиями, видами и условиями.

Все виды доверительного управления на Форекс сводятся к двум основным типам:

• Копирование счетов трейдеров (трейдеры получают вознаграждение от брокера, либо инвесторы подключается по платной подписке)
• ПАММ счета (трейдеры берут комиссию от прибыли в 10-50%)

Оба типа очень эффективно работают для все сторон — инвесторы получают прибыль и контроль деятельности трейдера от брокера, трейдер получает свое вознаграждение и также брокерскую гарантию.

Давайте рассмотрим все текущие предложения по доверительному управлению на Форекс, доходность и условия инвестиций.

Копирование сделок трейдеров

Такую возможность предоставляют многие брокеры, суть этого типа доверительного управления состоит в том, что вы пополняете свой счет у брокера и начинаете копировать торговлю выбранного трейдера, как будто торгуете вы. Выбирать трейдеров вы можете из огромного списка, где показана их доходность, срок работы, график и объемы торгов.

Все происходит в автоматическом режиме — если трейдер которого вы копируете открыл сделку, она сразу же открывается (копируется) на вашем счете.

Копирование сделок у многих брокеров называется по разному, например, копирование сигналов, получение сигналов, копирование стратегий, а трейдеров иногда называют провайдерами (поставщиками сигналов), но суть остается все та же — вы зарабатываете деньги в следствии работы выбранного вами трейдера(ов) и это рассматривается как доверительное управление на Форекс.

Как происходит копирование сигналов у Альпари

Как я уже говорил, разные брокеры называют копирование по разному, брокер Альпари, который работает с 1998 года и имеет лицензию ЦБ РФ, предлагает подключить счет инвестора к сигналам (торговле трейдеров):

Вы можете зайти на страницу рейтинга сигналов и выбрать одного или N-ое количество трейдеров для копирования. Если кликнуть на график или логин трейдера, то мы попадем на страницу описания и данных по его торговле:

Данные сигналы распространяются сервисом MQL5.community и подписка на них стоит денег, на примере выше, это 29 USD в месяц — это стоимость услуги трейдера за то что вы копируете его успешную торговлю на свой счет и можете получать прибыль.

Копирование сделок можно остановить в любой момент, вы всегда будете иметь доступ к вашим деньгам и счету.

Рассмотрим процесс инвестиций в доверительное управление на Форекс путем подписки на сигналы через брокера Альпари. Для того чтобы инвестировать, нужно сделать несколько шагов:

2) Установить торговый терминал МТ4 (МТ5) – скачать его можно из личного кабинета.

3) Зарегистрироваться в «MQL5.community» через личный кабинет Альпари:

Нужно создать аккаунт — отдельный счет для отслеживания подписок и трейдеров, а также подключения к ним:

4) Подключить сервис в установленном торговом терминале МТ4 (МТ5) — нужно зайти во вкладку «Сервис», выбрать строку «Настройки». В открывшемся окошке во вкладке «Сообщество» в программе ввести логин и пароль созданной учетной записи:

5) Выбрать поставщика сигналов из рейтинга, перейдя на страничку трейдера и нажав кнопку «Подписаться».

6) Подтвердить условия подписки на сигналы.

7) Оплатить сигналы (на неделю или месяц).

Копирование сигналов трейдеров у eToro

Известный брокер eToro у которого уже более 6 млн. клиентов по всему миру (кстати партнером брокера является Сбербанк, который инвестировал в него многомиллионную сумму), тоже предлагает доверительное управление на Форекс с возможностью подключаться к трейдерам.

В отличии от Альпари, который подключает к трейдерам через сообщество MQL5.community, eToro подключает к собственным трейдерам, которые торгуют на eToro. Софт для этого сервиса создала Microsoft, где и расположены сервера брокера.

В отличии от Альпари, копирование трейдеров на eToro бесплатное.

Принцип работы точно такой же – необходимо зарегистрироваться у брокера, выбрать трейдера и нажать кнопку «Копировать«:

Копирование будет происходить в любом случае — включен ваш компьютер или нет, это еще одно выгодное отличие. Никакого программного обеспечения при работе с eToro устанавливать не требуется – вся работа производится через официальный сайт.

Еще одно преимущество данного брокера, здесь вы можете копировать не только Форекс трейдеров, так как брокер предлагает CFD торговлю акциями, криптовалютами и другими активами, вот активный портфель трейдера из нашего примера:

Минус — минимальный депозит $500, минимальная сумма для копирования одного трейдера — $200.

Дисклеймер от брокера:

Все торговые операции связаны с риском. Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет.

Минимальная сумма для копирования торговли одного трейдера составляет $100. Это не плата за управление, эта сумма будет у вас на счету и она будет работать в пропорциональном соотношении при копировании сделок управляющего.

Доверительное управление на Форекс через ПАММ счета

ПАММ счета — это настоящее доверительное управление на Форексе, то есть вы не просто копируете торговлю управляющего на свой счет, а переводите деньги со своего брокерского счета на счет управляющего.

• На блоге вы найдете много информации о ПАММ счетах, и если вы тут впервые, то коротко в одном предложении расскажу что такое ПАММ.

ПАММ счет — это специальный счет управляющего трейдера, в который могут инвестировать неограниченное количество инвесторов, своего рода это инвестиционный фонд, в котором есть один управляющий, а прибыль распределяется пропорционально вкладам.

Данный сервис придумали аналитики брокера Альпари и ПАММ (от англ. PAMM — Percent Allocation Management Module) является их торговой маркой. Каждый опытный трейдер может открыть свой ПАММ счет и привлекать в него деньги инвесторов. Инвесторы могут выбирать куда вложить деньги через рейтинг таких счетов:

Средняя годовая доходность управляющих ПАММ счетов колеблется в районе 50-100%, но все индивидуально, многие счет приносят и 200% в месяц, однако слишком рискованная торговля сопряжена с высокими рисками, о которых я расскажу не много ниже.

Открыв рейтинг, вы можете нажать на отдельного управляющего и посмотреть подробные данные по счету:

Чтобы вложить деньги в ПАММ счет, нужно нажать на кнопку «Инвестировать средства«, указать сумму и ваши деньги сразу поступят в работу. Вы можете вывести часть суммы инвестиции, прибыль или всю сумму в любой момент.

В ПАММ счетах управляющие назначают свою комиссию сами, как правило, это от 10 до 50% от прибыли.

Риски доверительного управления на Форекс

Конечно, всегда есть риск потерять деньги. Даже делая инвестицию в трейдера, который несколько лет подряд закрывался в плюс, нельзя застраховаться от того, что следующий год также окажется для него удачным и вложение принесёт инвестору гарантированную прибыль.

Нужно быть готовым к тому, что трейдер может потерять деньги, поэтому нужно придерживаться того же правила, что и при любых инвестициях – не рисковать всеми деньгами и не вкладывать все деньги только в одного управляющего.

• Риски инвестиций в ПАММ счета 100%-е, то же и касается копирования сделок. Но вы не можете потерять больше чем инвестировали, то есть ваш основной счет никогда не будет в минусе.

Лучшим из вариантов минимизации рисков является составление инвестиционного портфеля. Для этого нужно вкладывать не в одно управляющего а сразу в нескольких. В данном случае инвестиция будет более безопасной, поскольку если у одного трейдера будет убыток, прибыль могут принести другие трейдеры, позволив вашему портфелю выйти в общий плюс.

Заключение

Не смотря на высокие риски отдельных трейдеров, доверительное управление на валютном рынке приносит огромные проценты прибыли, как ни на одном рынке в мире.

Инвестор может обеспечить себе хороший пассивный доход, если будет придерживаться основных правил инвестирования денег, которые распространяются на любые виды вложений — не класть все яйца в одну корзину. Нужно диверсифицировать портфель, а также выбирать для инвестирования только надёжных проверенных временем брокеров и управляющих.

Многие управляющие имеют на счетах сотни тысяч долларов в управлении, что говорит о популярности инвестиций на рынке Форекс.

Изучайте рейтинги управляющих и выбирайте лучших.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

Источники: http://pasprofit.ru/investicii-foreks-doveritelnoe-upravlenie.html, http://wrart.ru/biznes-i-investitsii/investitsii-v-doveritelnoe-upravleniye-forex.html, http://pammtoday.com/forex-du.html

Источник: invest-4you.ru