Идея для инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом

Инвестиции в недвижимость – это, пожалуй, один из самых надежных вариантов накопления капитала и создания денежного потока. Вы не задумывались, почему в списке Forbes так много миллиардеров, которые занимаются именно ею?

Вложение денег в недвижимость – это не игра, не Forex и не торги на бирже, доход от ренты предсказуем. А благодаря инфляции стоимость зданий растет, даже не смотря на небольшие просадки во время кризиса, которые всегда отыгрываются.

Стратегии инвестирования в новостройки и новое жилье:

• новостройки для перепродажи;
• новостройки для сдачи в аренду;
• инвестиции в студии и апартаменты (очень экономный формат плюс к ликвидному жилью);
• прочие стратегии инвестирования в долевое строительство (первый этаж и перевод в нежилое и т.д);
• инвестирование в таунхаусы ;
• инвестирование в быстровозводимые модульные дома.

Безусловно, самые интересные проекты реализуются в Москве, Московской области и в крупных городах, там, где стоимость аренды достаточно высока, и есть постоянный спрос на жилье в различных сегментах. Это не мешает инвесторам из других городов находить объекты, партнеров и соинвесторов и приезжать на живые встречи. Хотя, справедливости ради, надо сказать, что и в регионах у нас достаточно кейсов с доходностью от 50 до 100% годовых.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под ними подразумевается:

Гостиничный бизнес, агрессивные стратегии инвестирования в жилье + бизнес на посуточной аренде

Несмотря на то, что арендный бизнес достаточно простой в плане организации, особенно, если это долгосрочная сделка с заключением договоров с арендаторами от шести месяцев, есть сегменты, которые требуют большого включения для управления недвижимостью. Речь идет об агрессивных стратегиях, дающих максимальную прибыль инвестору на каждый квадратный метр. Но при этом они предполагают полное включение в процесс.

Если вы сдаете по такой методике, то сложность будет расти пропорционально количеству клиентов, с которыми вам придется иметь дело. Вот список самых популярных агрессивных стратегий инвестирования:

Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком

1. Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
2. Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
3. Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке
4. new З стратегии заработка на дачных участках
5. Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!
6. Инвестиции в землю, покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
7. Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей

Стратегии с готовой недвижимостью (на вторичном рынке)

1. Покупка доходного дома или таунхауса с последующей сдачей в аренду (рекомендуем)
2. Покупка готовой квартиры на вторичке, распил и сдача в аренду
3. Хоумстейджинг. Покупка убитой квартиры, недорогой, но классный ремонт по спец.технологии и последующая продажа
4. Покупка комнат и сдача их посуточно
5. Пожизненная рента (3-5 квартир с ежемесячной выплатой от 10 тысяч по каждой и с переходом в собственность)
6. Пожизненное содержание с иждивением (не рекомендуем, этический момент, плюс высокие риски)
7. Расселение коммуналок с последующей продажей большой квартиры или создание мини-отеля
8. Инвестирование в недвижимость без денег

Стратегии инвестирования в недвижимость с личным капиталом, не указанные в других категориях

1. Покупка недвижимости и имущества должников с торгов и аукционов по банкротству
2. Банкротство физических лиц
3. Покупка имущества с залоговых аукционов банков и приставов
4. Срочный выкуп квартир по заниженной стоимости (20-30% ниже рынка)
5. Перевод квартиры на первом этаже в нежилой фонд
6. Инвестирование в гаражи
7. Инвестиции за рубежом (налоговые сертификаты США, солнечная энергия и прочее)

Все стратегии инвестирования в недвижимость в одной интеллект-карте

Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2018 году

Конечно, каждый инвестор найдет для себя свою стратегию инвестирования. Вариантов много, как видите. А второй по популярности стала стратегия посуточной аренды недвижимости, т.к. не требует больших вложений для старта, к тому же проста в исполнении. В 2018 году большинство инвесторов в нашем проекте выбрали инвестирование в доходные дома, так как эта стратегия показала сверхвысокую доходность, плюс в некоторых случаях ее можно реализовать даже без собственных денег.

9 идей для инвестиций в коммерческую недвижимость Польши

Факты о Вроцлаве

— Безработица – 2,5%, что в 2,5 раза ниже чем средняя в Польше
— Средняя зарплата – $1350 в месяц (+100% за 10 лет)
— Доходы городского бюджета – $1,2 млрд в год (+100% за 10 лет)
— 5 млн туристов в год (+280% за 10 лет)
— За последние три года: арендные ставки — +30%, стоимость земельных участков — +30%, цены на недвижимость: +10-15%

Торговая недвижимость

Тренды. Вроцлав занимает первое место в Евросоюзе по площади торговых центров на 1000 жителей. В начале 2018 г. общая площадь современных ТЦ – 654 000 кв. м, в городе проживает около 650 000 человек. Самый большой (Aleja Bielany) занимает 145 000 кв. м. Уровень вакантности – около 3%.

Несмотря на такие показатели, мы не видим перспективы инвестиций в данном сегменте. Городские власти уже начинают ограничивать строительство крупных центров для защиты среднего и малого бизнеса. А в долгосрочной перспективе торговля будет уходить в интернет.

Можно найти интересные варианты в сфере стрит-ритейла, но и к этому направлению надо подходить очень взвешенно.

Идея №1: покупка объекта стрит-ритейла

Советуем выбирать небольшие помещения в новых микрорайонах или в туристическом центре, все остальное проигрывает в конкуренции с торговыми центрами. Обращайте внимание только на объекты, уже сданные в аренду, желательно долгосрочно, с запретом досрочного расторжения договора.

Арендатора также необходимо проанализировать. Лучше, если это будет известная сетевая компания. В противном случае смотрите, чтобы арендатор несколько лет был на этом месте и платил исключительно на банковский счет, т.е. имел прозрачную историю платежей.

Доходность объектов стрит-ритейла колеблется от 6% до 9% годовых, а с учетом налогов и того меньше – 4-7%. Доходность более престижных объектов в историческом центре ниже, но там намного больше потенциал роста цены самой недвижимости, и ликвидность высокая.

Цены за «квадрат» в помещениях стрит-ритейла в хороших новых спальных районах стартуют от €1700, а в старом городе – от €2300 и даже до €6000. В центре даже на соседних улицах цена может сильно отличаться.

Интересный подход к выбору объекта подсказал один из инвесторов – он рассматривает недвижимость исключительно на пешеходных туристических маршрутах, хоть цены там самые высокие. Особенно актуальна такая стратегия при покупке помещений, сдаваемых в аренду кафе, барам или ресторанам.

Офисная недвижимость

Тренды. До конца 2018 г. в городе будет уже более 1 млн кв. м офисных центров класса «А» и «В». Для сравнения: в 2008 г. было всего 254 тыс. кв. м. Уровень вакантности около 8,5%.

Причина такого бурного роста: Вроцлав активно привлекает международные компании, т.к. в бюджет направляется значительная часть налогов с заработных плат. Основные сферы – международные банки и сектор IT, например, BNY Mellon, Credit Suisse, Credit Agricole, EY, IBM, HP, Capgemini, Google, EPAM, Nokia и др.

Сегмент для инвестирования интересный, но и конкуренция очень высокая. Например, шведская компания “Skanska” уже несколько лет инвестирует в офисные центры во Вроцлаве, начиная от покупки участка, девелопмента, строительства, и заканчивая управлением при сдаче в аренду. При этом их устраивает доходность даже 3% годовых.

Идея №2: строительство офисного центра

Популярная стратегия за последние два года – строительство офисного центра по стандартам известных международных управляющих компаний, с предварительным заключением договора на эксклюзивное управление и поиск арендаторов. Минимальная площадь – 5 000 кв.м. После заполнения офиса арендаторами – продажа его целиком как бизнеса инвестиционному фонду или фонду по инвестированию в недвижимость (т.н. REIT — Real Estate Investment Trust) из западной Европы, особенно Германии и США, для которых интересна доходность даже 4% годовых.

Фактически уже через год после сдачи в эксплуатацию можно продать объект в полтора раза дороже его себестоимости. Успешные примеры таких сделок уже были.

Идея №3: покупка небольшого офиса в центре города

Еще один интересный сегмент – небольшие офисы в исторической части города. Да, бесплатной парковки на всех не хватает, но престиж для многих компаний превыше всего. Как правило, это сфера услуг: нотариусы, адвокаты, кредитные и страховые брокеры, аудиторские, консалтинговые и инвестиционные компании.

Покупать рекомендуем офисы с долгосрочными арендаторами, которые имеют положительную историю платежей, подтверждённую выписками из банка. Обращайте внимание на вид из окон. В этой стратегии можно рассчитывать на 5-8% годовых от аренды. Кроме того, в историческом центре очень хороший потенциал роста стоимости квадратного метра.

Гостиничная недвижимость

Тренды. 2017 год стал рекордным по объему инвестиций в отельный бизнес в Польше. Около €340 млн вложили инвесторы в покупку отелей, что на порядок больше чем в предыдущие годы. За счет чего? Конечно, экономика растет по всем показателям, и туристов приезжает все больше, но не порядок же!

Оказывается, все просто – на этот рынок также начали выходить институциональные инвесторы из западной Европы и США. Это пенсионные фонды и фонды по инвестированию в недвижимость (REIT). Их интересует доходность даже 4% годовых, но такие компании предъявляют очень жесткие требования к стране вложения капитала и самим объектам.

В Польше уже несколько лет подряд ВВП растёт быстрее, а безработица намного ниже, чем в среднем по ЕС. При этом в стране только 35 номеров в отелях на 10 000 жителей (в центральной Европе этот показатель выше в 2 раза). Для владельцев недвижимости и девелоперов это – возможность.

Идея №4: строительство или реконструкция гостиницы под требования международного оператора

Стратегия простая: строительство или реконструкция отеля в соответствии с требованиями международного оператора. С ним заключается договор управления на длительный срок, даже до 20 лет. Доходность такой инвестиции может достигать 6-10% годовых.

Через несколько лет после заключения договора с оператором можно продать объект фонду. И получить, как минимум, в 1,5 раза больше по сравнению с суммой вложений! Но чтобы фонд заинтересовался вашим предложением, в отеле должно быть более 100 номеров, это должен быть успешно функционирующий бизнес, входящий в международную сеть, с договором управления более 10 лет.

Идея №5: строительство или реконструкция небольшого отеля

Инвесторы, которые не располагают несколькими миллионами (а иногда, и десятками) евро, тоже могут строить и реконструировать гостиницы, просто небольшие. Ежегодная доходность такого бизнеса – 6-9% годовых. Мини-отели можно продавать индивидуальным инвесторам, например, из Германии.

Идея №6: покупка номера в апарт-отеле с гарантированной доходностью

Если бюджет еще меньше, можно покупать номера в апарт-отелях с гарантированной доходностью 6-9%. Один апартамент с ремонтом и мебелью «под ключ» может стоить от €50 тыс.

Юридически это отдельная недвижимость, по которой оператор подписывает долгосрочный договор управления и, что важно, гарантирует получение определенной доходности на срок 7-10 лет. В зависимости от концепции объекта может быть предусмотрено пребывание собственника, например, 1-2 недели в году. Это актуально, если отель расположен на море или в горах.

Во Вроцлаве свой формат апарт-отелей. Кроме туристов (5 млн в год) сегмент гостей тут дополняют студенты (20% населения) и молодые специалисты, т.к. динамика строительства новых офисных центров очень высокая. Поэтому с заполняемостью нет проблем. Комнаты от 13 до 25 кв. м, с перечнем дополнительных услуг, что выгодно отличает их от обычных маленьких квартир или классических отельных номеров, востребованы на рынке.

Система налогообложения по НДС вынуждает покупать такие апартаменты на компании (не обязательно Польские, подойдет юрлицо из любой страны ЕС), по которым можно легально оптимизировать налог на прибыль. Но регистрировать компанию ради покупки только одного апартамента экономически нецелесообразно.

Идея №7: покупка и реконструкция объекта под хостел

Если хочется еще большей доходности, то советуем обратить внимание на хостелы. Польша – «фабрика ЕС», большим спросом пользуются хостелы для рабочих этих фабрик и заводов. Заполняемость хостелов не зависит от туристического сезона. Даже с учётом всех расходов, в т.ч. налогообложения и вознаграждения управляющей компании, доходность превышает 10% годовых.

Важно правильно подойти к выбору объекта, что при смене деятельности, например через 5-10 лет, его можно было выгодно переформатировать для другой категории арендаторов и/или быстро продать.

Земля и девелоперские проекты

Тренды. Жилищный сектор в Польше тоже на подъеме. По данным, Jones Lang LaSalle и Colliers International, за 2017 год в 6 крупнейших городах страны проданы 73 тыс. квартир. Цена участков выросла в среднем на 30% за год, при этом стоимость квартир повысилась только на 10%. Впервые зафиксированы «пакетные» покупки многоквартирных домов целиком, на начальном этапе строительства, сразу после получения разрешительной документации.

В 2018 году более 60 девелоперских компаний планирует покупку участков по €2,3-12 млн, а 14 компаний – по цене €35-48 млн. Фонды «private equity» готовы осуществить «пакетные» покупки квартир на сумму около €300 млн.

В связи с уверенным ростом польской экономики по всем показателям, намного превышающим среднеевропейские, на рынок начали активно выходить девелоперы и институциональные инвесторы из западной Европы и США, у которых есть доступ к более дешевым финансовым ресурсам. Также их устраивает более низкая доходность: 8-10% годовых – для девелоперов, от 4-5% годовых – для инвестфондов.

Идея №8: строительство небольшого доходного дома

Из-за высокой конкуренции сейчас сложно входить в этот рынок и пытаться найти хорошие участки по привлекательной цене. Хорошие заработки, 15-20% годовых, еще можно попытаться получить на строительстве объектов площадью до 1500 кв. м, т.к. иностранцы интересуются в основном крупными проектами, и конкуренция в сегменте «малышей» пока не так ощутима.

Идея №9: реконструкция довоенных зданий в центре города

Еще одна интересная ниша, где пока можно хорошо заработать, – комплексная реконструкция старых довоенных зданий, так называемых «камениц». Дом выкупается целиком, в результате чего инвестор получает сниженную стоимость каждого квадратного метра. «Математика» считается для каждого объекта отдельно, часто реконструкция обходится даже дороже постройки «с нуля». Но такие дома находятся преимущественно в самом центре, поэтому их можно продавать по высоким ценам. Плюс, рынок очень ликвидный: в год во Вроцлаве собственников меняют более 12 тыс. квартир.

Назначение реконструированного объекта зависит от места и возможностей по перепланировке. Его можно превратить в гостиницу, офисный центр, но наиболее рентабельно – в жилой дом с маленькими квартирами. Доходность может достигать 20% годовых.

Совет эксперта

Павел Ружицкий: При инвестировании в торговые или офисные объекты доходность может показаться ниже, чем, например, в квартиры, особенно для посуточной аренды. Но не забывайте, что в коммерческой недвижимости именно арендатор отвечает за все ремонты, и самостоятельно общается с коммунальными службами, в большинстве случаев договор с ними арендатор подписывает напрямую. Поэтому можно сэкономить на обслуживании, покупке мебели и бытовой техники, а при долгосрочной аренде – обойтись без затрат на управляющую компанию.

Покупать коммерческую недвижимость целесообразнее на фирму. Во первых, не нужно ждать получения разрешения на покупку от Польского МВД. Во-вторых, многие арендаторы хотят заключать договоры только с плательщиком НДС. В-третьих, собственник-юрлицо может официально оптимизировать налогообложение. Например, польская командитная компания официально не платит налог на прибыль и налог на дивиденды. А при последующей продаже объекта выгоднее продавать 100% корпоративных прав.

Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале или вообще без денег

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену. Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость». Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Источники: http://tinvest.org/investicii-v-nedvizhimost, http://prian.ru/pub/36225.html, http://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/investoru/nedvizhimost/kak-investirovat-s-nulya-pri-malom-kapitale-ili-bez-deneg.html

Источник: invest-4you.ru