Инструменты инвестиций на фондовом рынке

Суржик Эдуард Николаевич, мошенники, преступления, деньги.

В экономике под инвестициями понимается использование капитала с главной целью — получение прибыли. Существуют различные финансовые инструменты и стратегии инвестирования, помогающие осознанно добиться успешных и конкретных результатов. Давайте разберёмся в том, что такое инвестиционные инструменты, их основные виды и возможности получения прибыли.

Что такое инвестиционные инструменты

Под инвестиционными инструментами понимаются всевозможные способы приумножения собственного капитала. Это довольно обширное понятие, которое включает всевозможные способы получения дохода. Сюда относятся не только инвестиции в их традиционном понимании (банковские вклады, акции, перспективные бизнес-проекты), но также инвестирование в собственное образование и т. п.

Очень важно правильно распоряжаться возможностью инвестировать. Существуют большие риски, когда средства вкладываются бездумно, расходуются нерационально. Поэтому важность представляет предварительная оценка эффективности отдельных финансовых инструментов инвестирования. Это поможет спрогнозировать оценить риски, понять, на какую прибыль можно рассчитывать. В самом начале нужно поставить перед собой чёткую цель и двигаться в конкретном направлении. Существует множество видов инвестиций, которые подбираются в зависимости от возможностей, капитала и желания активно участвовать в распоряжении средствами.

Виды инвестиционных инструментов

Рассмотрим инструменты инвестиций по степени риска:

• низкий: прибыль гарантирована, процент невысокий — это вклады в государственных банках, гос. облигации, различные накопительные программы, сбережения в валюте, отличающейся стабильностью;
• средний: существенная прибыль (10-20%) с высоким риском — вклады в коммерческих банках, векселя банковских и других организаций, недвижимость в аренду, паевые фонды;
• высокий: доход свыше 30% — инвестирование в акции, собственный бизнес, валюту, акции, финансовые инструменты, прибыльные проекты.

Различные финансовые инструменты инвестированиямогут иметь разные степени риска. Также часто встречаются понятия консервативных, умеренных и агрессивных инвестиций. Главная закономерность — чем больше прибыль, тем выше риск.

Инструменты могут разделяться по своему типу:

• реальные: это использование существующих денежных средств для вложения в конкретные предметы и объекты (например, покупка недвижимости, земли);
• интеллектуальные: здесь речь о человеческом капитале — образовании, обучении, курсах (как для себя, так и для сотрудниках предприятия в рамках повышения квалификации);
• финансовые: инструменты, обычно интересующие инвесторов — вклады в банках, работа с валютой, акции.

Все инвестиции можно разделить на большие группы:

• краткосрочные: обычно средства вкладываются до 1 года;
• среднесрочные: до 3-х лет;
• долгосрочные 3-5 лет и более.

Фондовый рынок

Рынок инструментов финансового инвестирования включает акции и облигации. Ценные бумаги обеспечиваются активами или капиталом. Инвесторы проводят операции с ними — продают и обменивают, затем извлекается прибыль. Обычно ценные бумаги покупаются по низкой цене, продаются по высокой. Грамотные и опытные трейдеры умеют зарабатывать до 100% прибыли за 1 год.

Акции как инструмент инвестирования всегда популярны. Их сущность заключается в том, что вы покупаете определённую долю в компании, а значит — становитесь её совладельцем. Прибыль получается в виде дивидендов, также акции можно продавать по более высокой цене, когда их стоимость будет выше.

Это долговые инструменты инвестирования, которые по своему принципу напоминают расписки. Организации и банки выпускают облигации, имеющие определённую стоимость. Их приобретают физические и юридические лица. Бумаги покупаются на определённый срок, процент прибыли устанавливается в индивидуальном порядку. Организация, выдававшая облигации, обязана вернуть средства с определённым процентом, который был установлен заранее.

Банковские вклады

Хранить деньги в банке — метод пассивного инвестирования. Вы можете рассчитывать на невысокую прибыль, но это менее рискованно, чем ввязываться в финансовые авантюры или держать сбережения дома. Главное — правильно выбрать банковскую организацию.

Операции с валютой

Существует два основных варианта:

1. вы задействуете сразу большую сумму, чтобы максимально быстро получить свои выгоды;
2. выбор валюты, которую по прогнозам ждёт большой рост.

Проблемы инвестирования в валюту во многом связаны с внешней политикой. Рост и падение курса редко можно предугадать на 100%. Нужно заранее продумывать модели оценки стоимости финансовых инструментов инвестирования, действовать быстро и аккуратно.

Инвестиции в бизнес

Часто компаниям не хватает средств на реализацию проектов. Поэтому граждане могут поддержать прибыльное дело. Довольно много инвесторов готовы вложиться в чужой стартап. Также вы можете создавать собственный бизнес, вкладываться в оборудование, ремонт.

Другие варианты

Существует ряд других способов инвестировать средства. Так, очень выгодным может стать рынок произведений искусства как инструмент международного инвестирования. Но такой вариант является достаточно сложным (нужно разбираться в искусстве). Если вы знаете хорошего эксперта или сами им являетесь — вариант для вас.

У вас всегда есть реальная возможность заняться объектами недвижимости. Это особенно актуальная тема в крупных городах. Инструменты инвестирования в недвижимость предполагают следующие действия:

• покупка недвижимости, которая будет сдаваться в аренду;
• финансирование строящихся объектов;
• перепродажа недвижимости.

Существует большое количество инструментов, обеспечивающих высокую доходность. Выбирайте подходящий под конкретные задачи и действуйте!

Понятие и виды инвестиционных инструментов

Мы уверены, что перед каждым человеком рано или поздно встает вопрос: «Как заставить денежные средства работать и приносить прибыль?». Причем в данном случае абстрактные знания о теоретической стороне инвестирования помогают мало. Здесь нужна реальная практика. Потенциальному инвестору следует не только четко понимать какие инвестиционные инструменты существуют в настоящее время на финансовых рынках, но и иметь хотя бы общее представление о фундаментальных принципах их использования.

Без этого просто невозможно получать стабильную высокую прибыль от инвестированных денег. Игра вслепую существенно повышает уровень фактических инвестиционных рисков и грозит вкладчику серьезной финансовой катастрофой. Для того чтобы этого не произошло предлагаю более подробно остановиться на изучении данной темы.

Сущность явления

Инвестиционные инструменты представляют собой конкретные способы инвестирования денежных средств. Другими словами, это все то, во что инвестор может инвестировать деньги и получать определенный уровень дохода, который зависит от конкретной разновидности приобретенного актива.

В понимании большинства людей к категории инвестиционных инструментов автоматически относятся банковские депозиты или прибыль от ценных бумаг. Чаще всего на этом познания заканчиваются. Однако на практике это гораздо более обширное понятие.

Существующая классификация

Существующие инструменты инвестирования принято подразделять на три обособленных вида:

Под реальными вложениями принято понимать инвестирование денежных средств в существующие в жизни предметами и объектами. Самым ярким примером может служить покупка инвестором квартиры или земельного участка.

Под интеллектуальными инвестициями могут пониматься капиталовложения в человека. Речь может идти о собственном образовании, обучении в престижном ВУЗе, прохождении курсов и прочее. Кроме того, инвестировать средства можно в сотрудников, работающих на твоем предприятии или компании. Такие вложения могут проводиться в рамках их переподготовки или повышения производственной квалификации.

Под финансовыми инвестициями принято понимать те инструменты, которые чаще всего интересуют частных инвесторов. Здесь речь одет про акции, банковские вклады, операции с национальной валютой и прочее.

Для получения более подробной информации по данной тематике рекомендуем вам познакомиться с материалами статьи «Виды инвестиций».

Основные разновидности

В настоящее время на финансовых рынках присутствует огромное количество инструментов инвестирования. Каждый из них будет разобран отдельно. В рамках данной статьи мы приведем лишь самые лучшие и популярные инвестиционные инструменты.

Банковские вклады

Депозиты в банках на сегодняшний день в России являются наиболее востребованными и одновременно наименее рискованными способами инвестирования денежных средств. Последняя часть утверждения относится ко всем вкладам в размере до 1 миллиона 400 тысяч рублей включительно. В этом состоят их преимущества.

Основным недостатком является минимальный размер прибыльности. В настоящее время он составляет от 5 до 10% годовых. То есть в зависимости от выбранного банка и конкретного вклада, полученный доход при определенных условиях может даже не покрывать годовой уровень инфляции. Проще говоря, это означает, что с таким инвестиционным инструментом мы не только не преумножим, но даже не сохраним собственные сбережения. Однако в любом случае данный метод инвестирования гораздо лучше домашнего хранения денег.

При выборе вклада следует помнить про такие моменты:

• существование возможности пополнения депозита;
• существование возможности снятия части денежных средств со счета без потери процента;
• наличия ежемесячной капитализации процентов или, другими словами, прибавления процентов к сумме вклада.

Акции компаний

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, выпущенные коммерческой компанией, с целью привлечения денег частных от инвесторов. Они могут быть обычные и привилегированные. Участвовать в управлении акционерного общества могут исключительно владельцы обычных акций. При этом держатели таких ценных бумаг не имеют гарантированного дохода. Решение о его выплате принимается в конце года на общем собрании акционеров и зависит от фактических показателей деятельности компании. Держатель привилегированных не управляет компанией, зато он гарантировано получает дивиденды. Причем их размер известен заранее при покупке данных ценных бумаг.

Однако большинство частных инвесторов, играющих на фондовой бирже, ставят во главу угла не дивиденды. Они прежде всего нацелены на тот доход, который смогут получить при перепродаже подорожавших акций. Ясно, что если они, напротив, будут дешеветь, то такой инвестиционный инструмент принесет своему владельцу одни убытки.

Проще всего понять это на конкретном примере. В 1999 году одна акция Газпрома продавалась и покупалась за 8 с половиной рублей. На сегодняшний день ее цена равняется 155 рублям.

Валютные операции

Подобные инструменты находятся в фокусе внимания инвесторов, играющих на валютной бирже. Принцип их деятельности полностью совпадает с описанным выше. Нужно купить валюту подешевле, а продать подороже. Разница между двумя ценами как раз и составить прибыль инвестора.

Естественно, на практике все гораздо сложнее. В первую очередь нужно выбрать национальную валюту для торговли. Заработать много можно двумя путями. Во-первых, инвестор может оперировать крупной денежной суммой. В этом случае даже незначительный доход при перепродаже валюты принесет значительную прибыль от объема совершенной сделки. Во-вторых, можно выбрать национальную валюту, которую в ближайшее время ожидает существенный рост.

Каждый успешный игрок на валютном рынке понимает, что колебания курса валют зависят от множества факторов. Например, на стоимость американского доллара влияют как события внутри США, так и далеко за их пределами. То же самое относится к евро, российскому рублю, китайскому юаню и так далее.

Прочие инструменты

Теперь давайте вскользь помянем и другие инструменты, которыми может воспользоваться инвестор. К ним следует отнести:

• государственные облигации;
• паи в инвестиционных фондах;
• фьючерсы и опционы;
• объекты недвижимости;
• драгоценные металлы;
• предметы искусства и антиквариата;
• информационные веб-сайты;
• инвестиционные программы МФО;
• многое другое.

Как вы теперь понимаете, правильный выбор инвестиционного инструмента играет решающую роль. Без него инвестор не сможет добиться успеха.

Записки инвестора

Инвестиции в акции, фонды, недвижимость и другое

Инвестиционные инструменты фондового и товарного рынка

Пожалуй, одними из самых рискованных инвестиционных инструментов, являются инструменты фондового и товарного рынка. Такие инструменты часто приносят инвесторам более высокие доходы чем инструменты с фиксированной доходностью. Однако нету никакой гарантии, что они принесут доход например в этом году. Мало того, инвестор может нести убытки. И, как показал нам последний кризис 2008 года, убытки могут достигать 60% и более.

Инвестирование в фондовый рынок в моем понимании бывает 2-типов: классическое и спекулятивное. Классическое инвестирование подразумевает долгосрочные вложения с целью постоянного роста актива или получения дивидендов (или того и другого). Спекулятивное же инвестирование – это покупка недооцененного актива с целью продажи его дороже. Подробнее отличия классического и спекулятивного инвестирования раскрываеются в статье “Инвестирование или спекуляция“

Также, хочется сразу подчеркнуть отличие спекулятивного инвестирования от спекулятивной торговли, известной нам под названием трейдинг. Спекулятивное инвестирование больше основывается на фундаментальных показателях: заниженная цена в следствии плохих новостей, сезонная волатильность, макроэкономические предпосылки к росту и т.п. Спекулятивное инвестирование чаще краткосрочное, от месяца до года. Трейдинг больше полагается на технический анализ и новости и чаще использует кредитное плечо. Позиции в трейдинге держатся от нескольких минут до нескольких дней и к инвестированию не относятся. Однако точно разграничить спекулятивную торговлю и спекулятивное инвестирование трудно.

Итак, рыночные инструменты:

• Акции – один из самых распространенных инвестиционных инструментов. Самые богатые люди мира являются держателями крупных пакетов акций процветающих компаний. Акции компаний растут в цене и платят дивиденды. Средняя доходность акций крупных компаний около 11,5%. Но рынки не всегда растут. Периоды роста сменяются периодами падений и вложивши в акции можно получить убыток. Некоторые компании могут вообще обанкротиться. Это высокорисковый инструмент. Инвестирование в акции может быть как классическим, так и спекулятивным.
• Инвестиционные фонды. Имеется ввиду ПИФы (или взаимные фонды в США) и ETF. Инвестиционные фонды позволяют инвестировать в акции через управляющую компанию. Один пай такого фонда включает несколько десятков или даже сотен акций, что сглаживает риски потери средств в случае банкротства одной из компаний. Риски и доходность чуть ниже, чем при инвестировании в акции. Инвестирование чаще классическое, но с ETF также легко может быть спекулятивным. Существенным минусом всех инвестиционных фондов, является комиссия за управление, причем, от стоимости активов, что снижает их реальную доходность как инструмента.
• Фьючерсы – это двусторонний контракт, обязующий продать или купить товар или акцию в будущем по установленной цене. Этот инвестиционный инструмент в умелых руках инвестора может приносить большую доходность чем акции, но также имеют больший риск. Инвестирование носит сугубо спекулятивный характер, те более, что фьючерсы имеют конечный срок.
• Опционы – это тоже производные ценные бумаги. Заплатив небольшую комиссию, инвестор получает право покупки или продажи акции или товара по заданной цене в будущем. Если это будет ему выгодно, он воспользуется этим правом. Если нет,- откажется и потеряет комиссию. Такой инструмент инвестирования часто используется в связке с инвестированием в акции или фьючерсы для их страховки. Использование опционов носит спекулятивный характер.
• Валюта. В странах с ярко выраженной сезонностью главной экономической отрасли часто случается волатильность резервной валюты к национальной. Например, в курортных странах приплыв и соответственно удешевление иностранной валюты должны происходить в курортные месяцы. В сельскохозяйственных,- доллар дорожает после сбора урожая, когда большинство покупают доллары, и дешевеет перед следующим посевом, когда они продают доллары, чтобы получить средства для посевов. Есть люди которые на этом зарабатывают даже покупая наличные доллары в банках. Но, еще раз подчеркиваю,- сюда не относится форекс-трейдинг с технически-новостными основами и сверх-краткосрочными открытыми сделками.

Рыночные инструменты являются более рискованными и потому более профессиональными инструментами. Для успешного инвестирования в инструменты фондового и товарного рынка необходимы знания и немалый опыт наблюдений. Доходность такого инвестирования полностью зависит от выбора объектов и точек входа. Однако это не повод отказываться от инвестирования в рыночные инструменты. Можно инвестировать в управляемые фонды или доверить свои средства управляющему. Так, наше управление инвестиционным портфелем акций на фондовом рынке США предполагает использование передовых принципов инвестирования и доступно каждому инвестору.

Источники: http://surzhyk.info/instrumenty-investirovaniya/, http://investoriq.ru/teoriya/investitsionnye-instrumenty.html, http://vekh.ru/investools/invest-instrymentu-fondovogo-i-tovarnogo-runka/

Источник: invest-4you.ru