Инвестиции в монеты из драгметаллов

Как получить прибыль от драгоценных монет?

Одним из вариантов инвестирования свободных денежных средств являются драгоценные монеты. В России выпуском монет занимается Гознак по заказам Банка России и банков других стран. Для чеканки используются серебро высшей пробы качеством «анциркулейтед» и золото. Так как стоимость монеты при поступлении в продажу не сильно превышает стоимость содержащегося в ней металла, то основной доход для инвестора приносит перепродажа монет после подорожания, поэтому данный вид инвестиций считается долгосрочным.

Как выбрать монеты для покупки?

Одним из факторов в выборе монет является сумма первоначальных инвестиций. Стоимость одной монеты может колебаться от 2,5 тысяч до 1,5 миллионов рублей. Подорожание зачастую обуславливается дефицитом и напрямую зависит от тиража. Интуитивно понятно, что чем меньше тираж, тем дороже в итоге будет стоить монета. Но сколько это «меньше»? Чем больше номинал монеты, тем меньше должен быть тираж. Например, оптимальное количество серебряных трехрублевок в выпуске – 5-10 тысяч, а золотых пятирублевок – 1-2 тысячи. Так же стоит обратить внимание на наличие драгоценных камней, использованных в оформлении. Такие монеты дорожают значительно быстрее и пользуются большим спросом среди коллекционеров. Гознак выпускает монеты с городами России, юбилейные, но особой популярностью пользуются с памятниками архитектуры и животными.

Где купить монеты?

Основным продавцом драгоценных монет в России является Сбербанк. Совершить покупку можно почти в любом отделении банка. Выбрав монету, лучше позвонить в ближайшее отделение и уточнить наличие. Продажей так же занимаются некоторые другие банки и сайты в интернете. Перед покупкой стоит поинтересоваться сопроводительными документами подлинности монет.

Как получить доход?

Конечно, любую монету можно сдать в ломбард и получить стоимость драгоценного метала по весу. Так же можно совершить обратный процесс и продать монету в банк почти за те же деньги. Но основной доход приносит перепродажа другим коллекционерам, искать которых стоит на специальных форумах и аукционах в интернете. Выставлять монеты на аукцион нужно по одной штуке. Не зная стоимость, по которой в настоящий момент котируется выставляемая монета, стоит прибавить к цене покупки 10%, тогда конечная цена вырастет ещё на 10%-20%. Но лучше навести справки заранее. Реализовать получится только не утратившие свой внешний вид монеты, поэтому большое внимание следует уделять хранению — не стоит доставать их из упаковки.

Инвестирование в монеты из драгоценных металлов выглядит перспективным в долгосрочном периоде, так как со временем зависимость от колебаний стоимости золота и серебра становится односторонней. Так как при снижении цены на сырье, стоимость самих монет не изменяется.

Какие инвестиционные монеты лучше покупать сейчас и почему – обзор вариантов

В период нестабильной ситуации на финансовых рынках и в национальных экономиках большинства государств стала причиной переориентации инвесторов от вложений в валюту в сторону надежных инвестиций. Таковыми представляются инвестиции в золото, которое с начала текущего года выросло в цене на 28-29%.

При этом вложения осуществляются главным образом в инвестиционные монеты, а не в слитки. Имеет смысл разобраться, в чем причина такой популярности, и в какие именно металлические деньги стоит вкладывать свои сбережения.

Инвестиционные монеты на пике спроса – почему они выгоднее слитков

Инвестиционные монеты являются денежными знаками, которые изготавливаются из драгоценных металлов высшей пробы и используются исключительно для сбережения и приумножения денежных средств.

Предпочтение российских нумизматов, которые склоняются в пользу приобретения золотников и серебряников, вполне обосновано:

• Во-первых, при покупке слитков в России взимается НДС (18%), на монеты такие налоговые требования не распространяются;
• Во-вторых, слиток можно приобрести в коммерческом банке и хранить на счету этого же финансового учреждения. НДС при таком раскладе не взимается, но сам вариант выглядит ненадежно, особенно в период кризиса.

Аналогичная ситуация складывается и во многих других странах. В результате на финансовом рынке складывается значительный спрос на инвестиционные монеты, который заставил правительства некоторых стран даже заняться чеканкой дополнительных выпусков.

Какие монеты стоит приобретать сегодня?

Многие инвесторы, которые впервые решаются вложить свои сбережения в денежные знаки инвестиционного класса, задаются вопросом: что выгоднее – серебро или золото? Беспроигрышным вариантом является именно желтый металл. Что же касается серебра, то у него есть существенные минусы:

1. Рост его нестабилен и сравнительно меньше, чем у золота;
2. Инвестиции принесут ощутимую прибыль только при условии приобретения крупных партий металлических денег;
3. Такие монеты легко окисляются на воздухе и темнеют, что снижает их ценность. Приобретать золотые монеты необходимо в специальных пластиковых контейнерах, и по возможности, не трогать голыми руками (для этого есть специальные ювелирные перчатки).

Имеет смысл рассмотреть наиболее выгодные и надежные варианты золотых инвестиционных монет, которым отдают ныне предпочтение опытные инвесторы.

• Австралийская монета «Кенгуру». Эмитированная в начале 2016 года она уже выросла в цене в рублях с 89 000 до 92 000 за один экземпляр.
• Австрийский Филармоникер. Эта оригинальная монетка с имеет изображение Венской филармонии, откуда она и получила свое название. Ранее она уже чеканилась номиналом 10, 25 и 50 евро. Однако именно экземпляр 100 евро, эмитированный в 2016 году стал особенно популярным, благодаря интенсивному росту его стоимости (с 90 000 до 92 500 рублей);
• Южноафриканский Крюгеранд изображающий профиль президента ЮАР, отстаивающего идею борьбы с британской колонизацией был отчеканен в 2013 году. Если в начале текущего года его цена составляла 88 000 рублей, то на настоящий момент уже перевалила за 93 000 рублей.
• Американский Бизон или Буфалло эмитируется каждый год по 300 000 штук начиная с 2006 года. Однако интерес к ней со стороны инвесторов не иссякает. В итоге с начала 2016 года ее цена изменилась с 88 500 рублей до 92 000 рублей.
• Канадский Гризли – новая монета, эмитированная в начале года, успела увеличиться в цене на 1000-1500 рублей.
• Китайская Панда обращается на рынке в трех вариантах – 2008, 2011 и 2015 года эмиссии. Все они также показали рост в цене на 5-7% с начала текущего года.

Все рассмотренные выше золотые монеты имеют одинаковый вес, равный одной тройской унции, что обеспечивает удобство их использования. Кроме того, они обращаются на рынках развитых стран мира и потому отличаются высокой степенью ликвидности, что также немаловажно для инвестора.

Куда инвестировать деньги на российском рынке инвестиционных монет?

В России начинающему инвестору следует обязательно попробовать вложить средства в золотую монету «Георгий Победоносец» 2006 года чеканки номиналом 50 рублей. Ее вес составляет 7,89 граммов золота высшей пробы. Чем обосновано такое решение?

• Во-первых, в 2006 году такую монетку можно было приобрести за 3 500-4 000 рублей. В 2016 году ее стоимость установилась на отметке 23 000-24 000 рублей.
• Во-вторых, с начала года цена денежного знака возросла на 800-1000 рублей.

Ныне можно встретить инвестиционные монеты «Георгий Победоносец» 2010, 2013, 2014 годов эмиссии. Их стоимость отличается несущественно (более старые экземпляры стоят дороже).

Несмотря на более низкую по сравнению с зарубежными экземплярами ликвидность такая монета более надежна для начинающего инвестора: ее колебания легче отследить.

В ближайшее время, согласно прогнозам аналитиков, цены на золото продолжат расти. Это значит, что инвесторы, которые решили вложить средства в инвестиционные монеты, не только сохранят свои сбережения от инфляции, но и сумеют заработать немалую прибыль.

Инвестиционные монеты — нюансы и рентабельность вложений, оценка рисков и окупаемости

Добиться большого успеха можно только при условии стабильного приумножения капитала. Этим занимаются практически все, только в разном проявлении. Наиболее удобным способом является вложение денежных средств в перспективные направления с целью извлечения максимального дохода. Это позволяет получать практически пассивный прирост капитала и одним из популярных методов считается инвестиции в монеты. Чтобы добиться желаемого результата, необходимо понимать специфику данного направления, четко понимать риски, преимущества инвестиционных монет и построить четкую стратегию действий. Именно об этом пойдет речь далее.

Особенности и понятие инвестиционных монет

В настоящее время существует множество различных монет, имеющих высокую ценность, превышающую миллионы рублей. Однако, они являются коллекционными.

Инвестиционные монеты изготавливаются из драгоценных металлов и приобретаются с целью получения дальнейшей выгоды за счет повышения курса цен на золото или серебро. Их стоимость максимально приближена к металлам, из которого они изготовлены. Это достигается за счет простого внешнего вида, отсутствия особенностей и сложных элементов. Кроме того, они выпускаются большим тиражом. Все эти факторы делают их абсолютно бесполезными для нумизматов. Их изготавливают с одной целью — предоставить оригинальную и удобную возможность инвестиционных вложений. Проводя глубокий анализ, становится понятно, что покупка подобных монет напоминает процесс и имеет много общего с приобретением драгоценных металлов и в перспективе позволяет получить аналогичный доход.

Инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, в первую очередь ценятся не за красоту, редкость и историческую значимость, а за свою драгоценную составляющую. Их стоимость напрямую зависит от веса. Вторым фактором является техническое состояние изделия. По этой причине нужно обеспечить бережное хранение и уберечь предмет инвестирования от механических повреждений.

Сроки получения прибыли

Серебряные инвестиционные монеты, как и золотые, медленно поднимаются в цене. Это связано с финансовой стабильностью драгметаллов. С одной стороны это является значительным преимуществом, так как не позволит лишиться всех своих денег. Но с точки зрения доходности, это является недостатком, так как препятствует быстрой перепродаже и достижению поставленных целей.

Примеры популярных монет

Российские банки предлагают широкий выбор подобного рода монет. Их число и ассортимент постоянно расширяется. На аверсе могут быть отчеканены различные изображения, связанные с памятными датами или великими личностями. Кроме того, они имеют разный вес и материал изготовления. Именно два последних критерия являются ключевыми. Ниже приведено несколько примеров:

• Золотой «Червонец» выпускающийся в СССР вплоть до 1982 года. Его общий вес составляет 8,6 грамма, из них 7,74 грамма чистейшего золота.
• Георгий Победоносец, появившийся в 2006 году, когда запас «Червонцев» стал подходить к концу. Эти монеты имеют практически идентичную массу чистого золота. Разница заключается в сотых долях грамма. Среди инвесторов они имеют наибольшую популярность благодаря оптимальному весу, а соответственно доступному прайсу.
• Квадратные монеты, приуроченные к зимней олимпиаде 2014 года. Вес чистого золота может составлять от 7,78 до 15,55 грамма. Их выпуск прекратился в 2013 году, поэтому они являются относительно редкими.
• Дзюдо-14. Золотые монеты имеющие массу 1 килограмм. Соответственно, эти экземпляры имеют значительную ценность, превышающую несколько миллионов рублей.

Кроме этого существует масса других вариантов, о наличии которых можно уточнить на официальных сайтах и в отделениях банков. Инвестирование в монеты следует производить при помощи банков. Частные лица могут завышать реальные цифры и предлагать подделки, непригодные для инвестиционной деятельности.

Положительные стороны

Высокая популярность приобретения драгоценных монет обусловлена широким перечнем преимуществ, которые привлекают инвесторов. Главными из них являются:

1. Компактные размеры, не доставляющие проблем хранения. Экземпляры небольших габаритов могут храниться в любом месте, включая домашний сейф. Данная особенность позволяет осуществлять легкую транспортировку и спрятать предмет инвестирования от посторонних глаз. К примеру, покупая золотые инвестиционные монеты, можно поместить в компактном сейфе десятки миллионов рублей.
2. Практичность. Данные монеты не требуют ухода со стороны владельца. Каждая из них хранится в специальной капсуле, надежно оберегающей от царапин, вмятин и прочих повреждений, которые могут появиться даже при бережном использовании. Оболочка имеет прозрачную структуру и позволяет рассмотреть каждый элемент в мельчайших подробностях. Поэтому открывать капсулу стоит только в случае крайней необходимости.
3. Доступность. Чтобы купить золотые и серебряные монеты, достаточно иметь паспорт и личный капитал. Покупка происходит быстро и не подразумевает сложностей. Стоит отметить, что их могут приобрести многие люди, это обусловлено наличием серебряных экземпляров, имеющих приемлемую стоимость.
4. Легкость продажи. Избавиться от драгоценных денежных единиц и вернуть свой инвестиционный капитал очень просто. Многие банки осуществляют скупку.
5. Относительно низкая вероятность понести инвестиционные убытки. Дело в том, что основным материалом является драгоценный металл, который всегда имеет высокую стоимость и спрос. В худшем случае можно вернуть большую часть вложений. В лучшем, инвестиции в монеты дадут значительный прирост денежных средств.
6. Эстетичность. Данный метод позволяет не только увеличить имеющийся капитал, но и получить эстетическое удовольствие от красивых высокоценных изделий.
7. Нет необходимости беспокоиться о благополучии банка. Приобретенные монеты выдаются владельцу на руки. Поэтому, в отличие от металлических и денежных счетов, банкротство или ликвидация банка не доставят инвестору проблем и не повлечет за собой убытки.

К общему перечню можно добавить, что все операции с монетами освобождены от налога на добавочную стоимость, что является весомым преимуществом перед другими видами инвестиций.

Отрицательные стороны

Перед тем, как пустить весь бюджет в инвестиционное дело, нужно оценить имеющиеся риски. Недостатков достаточно мало, но в некоторых случаях они могут сыграть ключевую роль. В первую очередь стоит помнить следующие моменты:

1. Нельзя быть уверенным, что монеты из драгоценных металлов принесут гарантированную прибыль. Если цена на золото или серебро понизится, можно понести убытки.
2. Долгосрочность. Как показывает практика, драгметаллы отличаются стабильностью и очень медленно набирают в цене. Это означает, что подобное вложение нужно осуществлять на длительный срок. Только тогда можно получить значительную прибыль. Исключением является только нестабильность рынка, сопровождающаяся резким перепадом цен.
3. Политика банков. Все банки продают монеты по одной цене, а покупают их на несколько процентов дешевле. Эта разница выливается в определенные денежные потери инвесторов. Следовательно, для получения дохода нужно дождаться такого роста цены на металл, которое сможет перекрыть все издержки и приумножить капитал вкладчика.

Перечисленные условия свидетельствуют о том, что инвестиции в золотые и серебряные монеты необходимо осуществлять тем, кто готов долгое время ждать выгодного момента для перепродажи.

Этапы инвестирования

Вложение денег это ответственный шаг, который требует объективной оценки и соблюдения четкого алгоритма действий. Процесс покупки и получения последующей выгоды от инвестирования в монеты из драгоценных металлов можно разделить на следующие этапы:

1. Определение бюджета. Очень важно проанализировать, какую инвестиционную прибыль могут принести капиталовложения. Для этого обозначается сумма первоначального капитала. Стоит отметить, что малые вложения не смогут принести ощутимый эффект. Это связано с медленным и незначительным повышением цен на драгметаллы.
2. Учет издержек. Нужно понимать, что существует разница в стоимости покупки и продажи. Как показывает статистика, золотые инвестиционные монеты являются более выгодными с точки зрения перепродажи.
3. Постановка целей. Каждый вкладчик преследует определенную цель. Это может быть быстрое увеличение капитала или его сохранение. В случае с монетами, нужно понимать, что прибыль может прийти только через несколько лет, а ее объем в преобладающем числе случаев не превышает десяти процентов от общих вложений. Для тех, кто надеется быстро приумножить свое состояние в несколько раз, данный способ не подходит.
4. Выбор монет. Для начала нужно провести анализ и понять, какой металл за последние годы обрел стабильную тенденцию повышения стоимости, а какой упал в цене. К примеру, если серебро на протяжении трех лет стабильно дешевеет или остается на одном уровне, тогда серебряные инвестиционные монеты будут не лучшим объектом покупки. Однако есть исключения, когда происходит резкое и значительное падение цены связанное с временными политическими факторами. Это позволяет поймать момент и сделать выгодное приобретение. Такие резкие падения чаще всего имеют кратковременный характер и сопровождаются последующим подорожанием.
5. Регулярный мониторинг. Когда золотые монеты приобретены, нужно постоянно отслеживать изменения стоимости. Только так можно владеть ситуацией и продать объект инвестиции по максимальной цене.
6. Выбор покупателя. Самым надежным покупателем считается банк. В этом случае сделка проходит быстро и безопасно, но стоимость скупки может не устроить некоторых вкладчиков. Частные лица иногда предлагают более выгодные условия, позволяющие получить большой доход, но есть вероятность стать жертвой мошенничества. Совершая частные сделки необходимо позаботиться как о личной, так и о юридической безопасности.
7. Оценка. Объективное определение стоимости может проводить только специалист. Конечная цена зависит не только от массы, но и от визуального состояния. Именно поэтому нужно бережно хранить драгоценность.

Соблюдая вышеописанный порядок действий, руководствуясь основными рекомендациями, можно сократить риски, и увеличить вероятность получения дохода.

Рекомендации

От убытков никто не застрахован, но стоит приложить максимальные усилия, чтобы этого не случилось, а вложение средств помогло улучшить финансовое состояние. В этом помогут несколько простых советов:

• Если общая стоимость монет превышает 250 тысяч рублей, они автоматически получают статус собственности. Следовательно, продажа в течение первых трех лет владения повлечет за собой уплату налога в размере тринадцати процентов. По этой причине целесообразно производить инвестирование на срок от трех лет и более.
• При выборе, обратите внимание на те экземпляры, которые выпущены наименьшим тиражом. Впоследствии это может положительно сказаться на стоимости.
• Не стоит открывать защитную капсулу. Любые царапины и деформация отражаются на конечной стоимости, следовательно, и на объемах прибыли.
• Драгоценные монеты рекомендуется покупать только в надежных местах. В противном случае, есть риск приобрести подделку.
• При покупке нужно обращать внимание не на общий вес изделия, а на массу содержащегося драгметалла.
• В разных банках условия покупки и продажи могут отличаться. Поэтому необходимо изучить все предложения и выбрать самое выгодное.
• Ненужно совершать инвестиций в период резкого скачка цен на драгоценные металлы. Это не позволит получить доход и вероятнее всего повлечет дальнейшие убытки.
• Решение о продажи должно приниматься оперативно. Цены на мировом рынке меняются каждый день, поэтому на раздумья практически нет времени.

Кроме того, нужно настроить себя на успех и ждать подходящий момент. Правильная мотивация и стратегия это первый шаг к успеху.

Доход от драгоценных монет достигается путем выгодной перепродажи. Это длительный процесс, который занимает несколько лет и требует постоянного мониторинга показателей стоимости золота и серебра. Осуществлять вложения целесообразно только инвесторам, которые обладают значительным капиталом и не стремятся получить прибыль в короткие сроки. В остальных случаях рекомендуется рассмотреть другие виды инвестирования.

Видео лекция:

Источники: http://inzoloto.ru/investicionnye-monety/s-chego-nachat-investirovanie-v-dragocennye-monety, http://goldinside.ru/monetyi/investitsionnyie-monetyi/kakie-investitsionnyie-monetyi-luchshe-pokupat.html, http://vkoshelek.com/investitsionnye-monety/

Источник: invest-4you.ru