Способы привлечения инвестиций крупными компаниями

Первый способ, это привлечение инвестиций непосредственно в уставный капитал организации. Это когда инвестор приобретает акции конкретной компании и становится её акционером. При этом прибыль, которую он получает, напрямую зависит от успешной деятельности этой организации. Доход, получаемый инвестором, может быть в виде дивидендов, либо в виде чистой прибыли после продажи своей доли.

Также стоит отметить, что вкладывая в уставный капитал, инвестор может быть двух видов, а именно финансовым и стратегическим.

Различия между этими инвесторами в их целях.

Финансовый инвестор преследует исключительно финансовые цели, то есть получение максимально возможной прибыли при установленных уровнях риска.

Стратегический инвестор ставит перед собой совершенно иные цели. Основная его цель это участие в менеджменте компании, в принятии управленческих решений. Достигает он этих целей путем приобретения значительной доли акций организации, либо её контрольного пакета.

Второй способ, это привлечение инвестиций в виде займов, кредитов и других долговых обязательств. В этом случае инвестор не становится акционером компании, а наоборот, он является её кредитором. Средства, вложенные в организацию, являются долговыми, и прибыль инвестора обеспечивается в виде процентов за пользования вложенными им средствами.

Привлечение иностранных инвестиций

Изучая данный вопрос, практически каждый инвестор согласится с тем мнением, что без законодательного закрепления отношений между иностранным инвестором и государством привлечение иностранных инвестиций практически бесполезно из-за возможных высоких рисков.

Стоит сказать, что иностранный инвестор в первую очередь смотрит на следующие финансовые показатели, а именно

• деловая репутация и кредитная история
• денежные потоки
• доля собственного капитала
• дополнительное обеспечение

Основные факторы, стимулирующие привлечение иностранных инвестиций

• потенциал экономического роста страны
• период окупаемости вложенных инвестиций
• уровень конкуренции на финансовых и торговых рынках страны, стратегия развития экономики, уровень развития инфраструктуры, а также технологические и производственные возможности страны.

Формы привлечения иностранных инвестиций

• заемные средства (кредиты, займы и т.п.)
• благотворительная и спонсорская поддержка
• собственные средства и внутрихозяйственные ресурсы
• привлеченные средства (от продажи ценных бумаг и т.п.)
• прямые вложения (оборудование, ресурсы, материалы и т.п.)

(Пока оценок нет)

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Инвестиции в бизнес

Инвестиции в бизнес – один из способов приумножения капитала, суть которого заключается во вложении своих активов в собственную или чужую предпринимательскую деятельность. Главная цель инвестиций в бизнес – получение прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Классификация инвестиций в бизнес

Несмотря на свою видимую простоту, имеют множество нюансов и могут классифицироваться по целому ряду признаков:

:

. При наличии необходимых знаний, опыта, желания и первоначального капитала можно вложить деньги в собственное дело. Для многих активных инвесторов такой способ получения прибыли является одним из наиболее привлекательных.

К основным преимуществам такого бизнеса можно отнести – максимальный уровень доходности и возможность самореализации. Минусы – высокие риски по причине непредсказуемости инвестиций, материальные и моральные затраты, максимальные требования к знаниям, а также необходимость в больших первоначальных вливаниях;

– один из наиболее простых вариантов инвестирования. Здесь не требуется заниматься бизнесом лично – достаточно дать денег опытному специалисту, который сам займется реализацией и раскруткой проекта.

:

это когда на плечи инвестора ложиться 100%-ная финансовая нагрузка. Такой вид инвестирования, как правило, характерен для своего бизнеса;

. В этом случае инвестиции извне составляют лишь небольшой капитал вновь образовавшейся компании.

:

. Здесь идет речь о раскрутке проектов, которые находятся только на начальном этапе развития. При этом пока есть только идея, которая реализуется с помощью привлеченного капитала;

. В данном случае деньги вкладываются в уже раскрученный бизнес, который работает, имеет клиентскую базу и приносит определенный доход.

– совмещение обязанностей инвестора и руководителя;

руководство компанией лежит на плечах наемного менеджера.

– инвестиции, которые подразумевают вложение капитала в активы интересующей организации;

подразумевает покупку ценных бумаг компании. При этом группа активов называется портфелем, откуда и пошло название «портфельные».

Способы привлечения инвестиций в бизнес

Своевременные инвестиции позволяют открыть или развивать уже существующее дело. Но главная проблема – поиск заинтересованных инвесторов. Сегодня есть несколько эффективных правил, позволяющих быстро привлечь капитал и поставить свой бизнес на новый уровень:

. Для любого бизнеса важен постоянный курс на рост и расширение ассортимента. Когда инвестор видит перспективы компании и ее стремление занять свою нишу на рынке, он обязательно примет решение об вложении необходимой суммы. Даже в условиях острой нехватки капитала можно развивать проект и делать все возможное для поддержания его работоспособности.

. Многие предприниматели в попытках привлечь инвестиции настырно доказывают инвестору всю перспективность проекта. При этом чаще всего получают отказ. Основная причина – упрямство и нежелание понять причины негативного отношения инвестора к перспективному на их взгляд проекту. Чтобы добиться успехов в привлечении капитала, важно понять причину отказа и устранить ее.

. На начальном этапе многие делают упор исключительно на поиске инвесторов, забывая о других возможностях привлечения инвестиций – оформлении кредита, использовании собственного капитала, применение возможностей партнерских проектов и так далее. Если инвестор видит, что предприниматель не хочет рисковать личным капиталом, то он также не будет этого делать.

В сфере бизнеса можно выделить несколько видов инвесторов:

. Его задача – вложить средства и получать стабильный пассивный доход. Такому человеку неважно, чем будет заниматься предприниматель. Главное – получение стабильного дохода и его рост. Финансовому инвестору неинтересны проекты, которые предполагают большие стартовые вливания и доход в долгосрочной перспективе;

. Его задача – получение полного контроля над деятельностью компании. Часто такие люди покупают контрольный пакет акций и принимают активное участие в жизни своего «детища». Далеко не каждый предприниматель решится на такую форму сотрудничества;

готов вкладывать средства в развивающийся бизнес. Его задача – вложить капитал в перспективный проект, довести его до какого-то уровня и продать свою долю. Минус лишь в том, что консультироваться по поводу адресата продажи с владельцем никто не будет.

Многие предприниматели сразу ориентируются на другие страны в надежде получить средства от западных инвесторов. Но на практике привлечение денег из-за рубежа – это сложный процесс. Мало кто из западных инвесторов решается вкладывать капитал в начинающие и слишком рискованные проекты. Лучшие шансы в этом случае – у крупных компаний, которые уже имеют неплохой оборот и хорошо известны на рынке.

. Поиск способов привлечения капитала ради спасения компании от развала – это бесперспективный проект. Инвестору нужна развивающая компания, которая будет приносить прибыль. Что касается проекта, который может обанкротиться, то здесь редко кто идет на риск инвестиций.

Чтобы привлечь инвестиции в бизнес, на руках должны быть все необходимые бумаги. Одной идеи для привлечения капитала явно недостаточно. Инвестор должен видеть бизнес «в цифрах». Желательно иметь на руках полный пакет оформленных документов и бизнес-план.

Плюсы и минусы инвестиций в бизнес

– это всегда риск. Не исключением являются и вложения капитала в предпринимательскую деятельность. Здесь также есть свои положительные и отрицательные черты.

:

. В некоторых случаях инвестор получает полный доступ к управлению компанией. При правильном руководстве увеличивается прибыль бизнеса, а, следовательно, растет и доходность инвестированного капитала;

В предпринимательской деятельности выбор огромен – можно вкладывать деньги в услуги, производство различных товаров, посреднические структуры и так далее;

. Чтобы инвестировать в бизнес, не обязательно иметь большой капитал на руках – достаточно купить небольшую долю компании. При успешном стечении обстоятельств можно выкупать доли других участников;

. Такой вид инвестирования является наиболее понятным и не требует особых знаний (но только, если речь идет о пассивном вложении капитала);

. Результаты инвестиций можно увидеть в форме материального капитала компании;

. Каждый инвестор может выбрать то направление бизнеса, которое подходит ему больше всего, и где он имеет наибольший объем знаний;

. Получаемый в перспективе доход ничем не ограничен. Если правильно построить бизнес и вывести его в лидеры, можно получать по 100-150% прибыли ежемесячно. При этом, чем сильнее становится компания, тем выше будет доходность инвестора.

Несмотря на все преимущества, инвестиции в бизнес – это один из самых рисковых способов пристроить свой капитал. Всегда остается опасность потерять часть своих средств или даже всю вложенную сумму;

Некоторые виды бизнеса сильно ограничены на законодательном уровне, действием контролирующих структур и государственных органов. В государстве, где уровень коррупции на высоком уровне, такие проблемы нельзя упускать из внимания;

Бизнес не всегда развивается по намеченному плану. Всегда есть риск непредвиденных событий, которые сведут на «нет» эффективность всего проекта в целом;

. При владении только частью компании всегда есть риск разногласий с другими покупателями бизнеса. В этом случае один из инвесторов может покинуть проект, что повлияет на общую доходность бизнеса;

Высокой эффективности инвестиций можно добиться в том случае, если хорошо разбираться в выбранном направлении и специфике управленческой деятельности (характерно для активного управления);

Получаемый доход может сильно различаться и зависеть от целого ряда факторов. При этом одинаковый вид бизнеса в тех или иных условиях может приносить различную прибыль. Инвестор вынужден постоянно находить пути, чтобы построиться под рынок и получить максимальный доход;

. Часто инвестиции в бизнес требуют внесения дополнительного капитала. Если не сделать своевременных вливаний, то это может привести к потере бизнеса или снижению его доходности;

Инвестиции в бизнес являются долгосрочными, то есть на получение доходов можно рассчитывать не сразу, а по происшествие какого-то времени.

Источники: http://investicii-v.ru/privlechenie_investicij/, http://assistentus.ru/vedenie-biznesa/kak-privlech-investora/, http://utmagazine.ru/posts/10373-investicii-v-biznes

Источник: invest-4you.ru